Intégration des clients en vertu de la loi AML thaïlandaise

Exigences existantes en vertu de la loi anti-blanchiment thaïlandaise

La loi anti-blanchiment d’argent, BE 2542 (1999) (la « loi ») oblige les institutions financières en vertu de l’article 13 et les professions en vertu de l’article 16 (« entités déclarantes ») à identifier et vérifier leurs clients dans le cadre de leur lutte contre le blanchiment d’argent. et les obligations de lutte contre le financement du terrorisme (« LBC/FT »).

En vertu de la Loi, les entités déclarantes doivent identifier et vérifier leurs clients en obtenant des informations (c’est-à-dire des champs de données KYC) et en effectuant des mesures de vérification.

Nouvelles exigences en vertu de la loi anti-blanchiment thaïlandaise

Plus tôt cette année, le Bureau de lutte contre le blanchiment d’argent (le « AMLO ») a publié une notification visant à introduire des mesures plus strictes d’identification et de vérification des clients pour les entités déclarantes (la « notification »). À partir du 25 septembre 2021, les entités déclarantes doivent se conformer aux exigences de la notification. Dans cette Notification, les mesures pour vérifier l’identité d’un client diffèrent selon le niveau de risque du produit ou du service. Pour déterminer le niveau de risque du produit ou du service, une entité déclarante doit évaluer le risque en tenant compte de divers facteurs de risque. Par exemple, si des espèces sont impliquées dans le produit ou le service, ou si le produit ou le service est transfrontalier, le risque pourrait être élevé.

Veuillez trouver ci-dessous les tableaux indiquant les mesures pour les produits et services à risque faible, moyen et élevé. Lorsque plusieurs méthodes sont spécifiées par l’AMLO, les entités déclarantes doivent appliquer l’une ou l’autre des méthodes.

Exigences en vertu de lois spécifiques

Les opérateurs commerciaux réglementés par des lois spécifiques, tels que les banques commerciales, les opérateurs commerciaux agréés de monnaie électronique ; exploitants d’entreprises de valeurs mobilières agréés ; et les opérateurs commerciaux d’actifs numériques sous licence, doivent également se conformer aux exigences de ces lois spécifiques.

Alternatives pour les opérateurs commerciaux

Actuellement, il existe une tendance à une identification et une vérification plus strictes des clients, ce qui peut augmenter les coûts opérationnels pour les opérateurs commerciaux, en particulier les petites et moyennes entreprises, pour se conformer aux nouvelles exigences en plus de celles déjà en place. Lorsque les opérateurs commerciaux ne peuvent pas se conformer aux exigences, ou qu’il est difficile de se conformer, il existe des alternatives qu’ils peuvent souhaiter explorer, telles que le recours à un tiers ou l’utilisation du service National Digital ID (NDID). Pour ce faire, les opérateurs économiques doivent considérer les détails et les conditions de chaque alternative et choisir celle qui convient le mieux à leur activité.

Le contenu est fourni à des fins éducatives et informatives uniquement et n’est pas destiné et ne doit pas être interprété comme un avis juridique. Cela peut être qualifié de « publicité d’avocat » nécessitant un avis dans certaines juridictions. Les résultats antérieurs ne garantissent pas des résultats similaires. Pour plus d’informations, veuillez visiter : www.bakermckenzie.com/en/disclaimers.

 
For Latest Updates Follow us on Google News
 

PREV Volcan La Palma : De la lave jaillit d’une fissure nouvellement ouverte alors que des cendres pleut sur l’île | EN DIRECT – Actualités mondiales
NEXT Le Royaume-Uni exhorté à garder son calme et à continuer malgré la pénurie de carburant
----